Come impostare un fondo fiduciario per famiglie

April 6

Come impostare un fondo fiduciario per famiglie

Un fondo fiduciario fornisce un veicolo legale di trasferimento di denaro o proprietà ai beneficiari. Un gestore di fondo fiduciario, chiamato un fiduciario, distribuisce i beni secondo i termini del trust. Un fondo fiduciario familiare offre vantaggi fiscali e protegge i beneficiari da un uso improprio dei fondi a causa di immaturità o abilità di gestione del denaro poveri. Un fondo fiduciario di vita offre vantaggi a voi o vostri beneficiari designati durante la tua vita mentre un trust testamentario diventa attivo al momento della tua morte.

Passo 1

Decidere se avete bisogno di un fondo fiduciario per famiglie. Motivi comuni includono il desiderio di proteggere i membri della famiglia che attraverso età, abitudini personali o capacità non possono gestire in modo efficace il denaro. Diminuendo le imposte immobiliari, sulle donazioni o accelerando il processo di distribuzione dell'attivo fornire altri motivi per istituire un fondo fiduciario per famiglie.

Passo 2

Fare una lista di attività che vuoi incluse nel fondo fiduciario della famiglia. Ricordate, è necessario trasferire o modificare titolo cespiti, ad esempio proprietà, per la fiducia attraverso opportuni procedimenti legali. Se si crea un trust vivente, potete aggiungere periodicamente basati su acquisizioni di beni.

Passo 3

Decidi se vuoi il tuo fondo fiduciario famiglia essere revocabile o irrevocabile. Un fondo fiduciario di vita può rimanere revocabile. Ciò significa che è possibile modificare i termini di fondi fiduciari o distribuzione. La maggior parte vivere trust diventano irrevocabili al momento della tua morte.

Passo 4

Decidere come si desidera che l'asset distribuiti, comprese le opzioni come solo distribuendo i guadagni o la distribuzione di un importo fisso mensile o annuale. È inoltre possibile specificare restrizioni su come la distribuzione può essere speso, ad esempio utilizzando i beni solo per sostenere l'istruzione.

Passo 5

Fare una lista di qualsiasi potenziale trustees. Scegliere qualcuno cui abilità di gestione del denaro e integrità ti fidi completamente. Per un fondo fiduciario famiglia testamentario, si consiglia di scegliere una banca o istituto finanziario che rimane obiettivo nella distribuzione e maniglie fiscale requisiti di deposito. La tassa annuale per la manutenzione di fiducia è solitamente circa 1 al 1,25% del patrimonio del trust, secondo Joseph Lipscomb, ufficiale del rapporto di fiducia presso Navy Federal Financial Group a Virginia Beach, Virginia.

Passo 6

Contattare il fiduciario proposto per guadagnare la loro autorizzazione e accettazione del ruolo nella gestione di vostra fiducia. Creare una bozza dei termini della vostra famiglia fondo fiduciario. Per esempi e requisiti per il tuo stato, vedere le risorse. Dopo aver creato il progetto, lavorare con il vostro avvocato per finalizzare il documento famiglia fondo fiduciario.

Passo 7

Fare copie dei vostri documenti di famiglia fondo fiduciario per il fiduciario, tu e il tuo avvocato. Chiedi il tuo avvocato se il vostro stato richiede limatura dei documenti di fiducia e conformarsi a tali requisiti.

Cose che ti serviranno

  • Elenco di risorse di fiducia
  • Carta
  • Matita
  • Titolo di proprietà in fiducia
  • Nome del fiduciario
  • Avvocato