Come trovare un Account perduto di IRA

July 23

Si potrebbe pensare quasi inconcepibile che qualcuno avrebbe smarrire le informazioni circa un Individual Retirement Account (IRA) contenente migliaia di dollari. In realtà, è abbastanza banale. Quando c'è un cambiamento di vita importante come un fondo delocalizzazione o divorzio, è facile per gli account e record finanziari per essere fuori luogo. Più spesso, potete trovare le indicazioni che un membro della famiglia ha o ha avuto un IRA. Un'inaspettata morte o l'insorgenza di una malattia debilitante come l'Alzheimer può portare alla perdita di informazioni di account di IRA.

Passo 1

Inizia la tua ricerca per trovare un IRA perso controllando le dichiarazioni dei redditi degli anni precedenti. Eventuali detrazioni fiscali adottate per i contributi a un IRA devono essere elencati. Più importante, il nome dell'istituto finanziario in cui si trova l'IRA sarà al ritorno.

Passo 2

Rivedere precedenti estratti conto bancari. Contributi per un'IRA saranno elencati. Le voci di istruzione di banca non potrebbero essere stato che il denaro è stato depositato in un conto di IRA. Tuttavia, sarete in grado di identificare le transazioni probabilmente abbastanza facilmente. Tu o il proprietario dell'IRA avrà fatto contributi dovuti ad un'istituzione finanziaria. Inspiegabili le transazioni possono essere estratti con tale istituto finanziario. Se non hai passato tutti i conti bancari, esaminare i registri di controllo o annullato controlli.

Passo 3

Contattare i datori di lavoro precedenti. Se tu o il proprietario di IRA rotolato fondi da un 401k o altro piano di pensionamento forniti dal datore di lavoro in un IRA, l'amministratore di piano può dirti l'istituzione che ha ricevuto i soldi.

Passo 4

Contattare i fondi comuni di investimento, banche o fondi di intermediazione che si trova menzionato come si revisiona record finanziari. Ti diranno se ci sono conti di che non sono a conoscenza.

Passo 5

Ricerca on line per fondi non reclamati in tuo nome o quello della persona che può hanno posseduto un IRA. Non è necessario pagare per una ricerca online di proprietà non reclamate. L'associazione nazionale degli amministratori della proprietà Unclaimed mantiene una struttura di ricerca gratuito presso MissingMoney.com.

Passo 6

Verifica con dichiari gli uffici di proprietà non reclamate. Quando gli istituti finanziari hanno fondi che sono classificati come abbandonati o non reclamati, che diventano alla fine i soldi su allo stato. Potete trovare una lista di dichiarano gli uffici di proprietà non reclamate e contatti in un sito Web sulla pagina delle proprietà non reclamate.

Cose che ti serviranno

  • Documenti finanziari
  • Accesso a Internet