Come chiudere un Account IRA

November 30

Un'IRA è un conto di previdenza personale che si fanno il contributo detraibile non tassa ad nel corso del tempo. È necessario valutare la decisione di chiudere un conto IRA attentamente. Chiusura del conto IRA è molto diverso di chiusura più altri conti di investimento normale. Questo è perché il denaro nel tuo conto IRA di solito non è mai stato tassato, quale ulteriore pianificazione richieste da solo. A seconda di come si intende la Chiudi il tuo account, potrebbe essere necessario seguire determinate procedure specifiche per effettuare questa operazione.

Passo 1

Chiudere il tuo account di IRA o ritirando tutti i vostri fondi e trasferirli al tuo conto bancario o un conto di investimento passivo. È inoltre possibile trasferire i soldi sul conto di un'altra IRA invece.

Passo 2

Consultare con il vostro consulente finanziario. In primo luogo devono liquidare le attività nel tuo account per essere in grado di prelevare i fondi. Discuterne con il vostro consulente finanziario, in particolare la tempistica di questa azione. Si dovrebbe anche discutere se chiudendo il proprio account di IRA è l'opzione migliore per voi di essere in grado di accedere ai tuoi fondi e se si debba liquidare o prendere in prestito altri investimenti prima di farlo.

Passo 3

Consultare con il proprio consulente fiscale. Capire che il tuo prelievo IRA più probabilmente ti farà dovere conseguenze fiscali e persino possibili sanzioni, che la tassa professionale può guidarvi attraverso. Anche se si sono solo trasferire il tuo account di IRA, è ancora necessario discutere il piano per questo con un consulente fiscale per impostare un nuovo account. Si dovrà anche orientamento di proprio commercialista completare qualsiasi documentazione di accompagnamento IRA conto bancario.

Passo 4

Scrivere una lettera a o chiamare l'azienda che attualmente detiene il tuo account di IRA. Istruire la società a chiudere il tuo account dopo aver recedere o trasferire tutti i beni che avete attualmente nel conto.

Passo 5

Chiedere alla società di inviare una dichiarazione di conferma (ad esempio una lettera formale o estratto conto finale IRA) per indicare che l'account è stato ufficialmente chiuso.

Suggerimenti

  • Se avete un Roth IRA che stanno ritirando denaro da dopo il giorno che si accende 59,5 e il primo contributo ad esso era oltre cinque anni fiscali fa, che siete in grado di prelevare tutte o almeno una parte dei tuoi fondi senza una tassa o sanzione sostenute.