Come segnalare i prelievi IRA su una dichiarazione dei redditi

July 15

Uno degli aspetti più complicati dei conti pensionistici individuali (IRAs) sta assicurandosi che vengono accuratamente segnalati per l'Internal Revenue Service (IRS) su moduli fiscali ogni aprile. La difficoltà sta nei diversi tipi di IRAs là fuori, così come le regole diverse per quanto riguarda i prelievi, che dipendono da come e quando ritirare i vostri soldi. In alcuni casi, potrebbe essere necessario pagare poco a nessun tasse a tutti, mentre in altri, l'importo in dollari fiscale può essere piuttosto ripida.

Passo 1

Scrivere l'intero importo di distribuzioni fatte dalla tuo IRA sulla linea 15a del modulo fiscale IRS 1040.

Passo 2

Scrivere quanto la quantità da linea 15a è tassabile sulla linea 15b. Trovare il numero di 15b nel modulo fiscale IRS 1099-R; in caso contrario, seguire le istruzioni fornite con il modulo 1040 per quanto riguarda la sezione 15b per determinare la giusta quantità. Ad esempio, se si pagano le tasse sui prelievi da un tradizionale IRA, non sarà necessario pagare le tasse sul ritiro dei contributi, poiché questi erano esenti da tasse, quando li ha fatti, ma si dovrà pagare le tasse sui guadagni, che comporterà solo l'imposizione parziale dei fondi di IRA.

Passo 3

Compila il modulo 8606 indipendentemente se si dispone di file di una dichiarazione dei redditi o non. Se no a versarla e non hanno altri redditi è l'unico caso che questo sarebbe accaduto. Se si deve compilare una dichiarazione dei redditi oltre questa forma, includono modulo 8606 con il 1040.

Suggerimenti

  • Determinare se il tuo IRA tasse contributi o retribuzioni. Roth IRA richiede agli investitori di pagare imposta sul reddito sui contributi, ma permette di qualificazione distribuzioni di andare non tassato. La maggior parte delle altre IRAs consentire contributi a farsi Tax-Free, ma in cambio, i guadagni realizzati attraverso l'investimento di imposta. Se hai già pagato le tasse sui contributi, non saranno soggetti a qualsiasi ulteriore tassazione una volta è prelevare fondi, previsti che il ritiro è in conformità con le regole dell'account.
  • Rivedere le linee guida dell'IRA per assicurarsi che si stanno facendo distribuzioni qualificazione del fondo che non violino le regole di recesso. Se stanno ritirando presto (prima dell'età di 59 1/2), si potrebbero essere soggette ad un'imposta di penalità aggiuntiva del 10 per cento e potrebbe essere necessario pagare le tasse su fondi ritirati che sarebbe altrimenti stato esentasse. Se l'account è inferiore a cinque anni, sarà necessario pagare le tasse a prescindere.

Cose che ti serviranno

  • Modulo IRS 1099-R
  • Modulo IRS 1040
  • Modulo IRS 8606